专题：全球财富管理论坛·2023上海苏河湾大会
10月22日金融一线消息，全球财富管理论坛2023上海苏河湾大会于10月21日-22日举行，交通银行副行长周万阜从财富管理角度分享了观察和思考。
周万阜表示，交通银行在财富管理方面不断进行着新探索和新实践。
一是不断增加财富管理的普惠性。周万阜表示，交通银行始终坚持以客户为中心，构建线上线下一体化的服务体系，持续完善全渠道经营能力，服务各类收入人群，提供低门槛、广覆盖、优选品的金融产品，不断提高财富管理服务的覆盖面、可兑现和满意度。致力于促进共同富裕，近来 服务财富管理客户数接近1.3亿人。
二是在大财富、大资管、大投行三端发力，积极服务实体经济和人民美好生活。周万阜指出，交通银行在大财富端围绕客户需求科学规划资产配置，做好售前、售中、售后全流程服务，帮助客户实现资产的保值增值，今年以来管理零售客户信用资产增幅7.34%，在大资管端建立集团一体化的产品管理体系，在客户需求提供和定制服务多样优质的财富管理产品，可选产品数量超过6000余款，在大投行端实现“投商行”三行一体化的策略为实体经济注入资金活力。理财资金投向实体经济超过5800亿元。投资和管理的ESG债券等产品超过150亿元。
“三是依托全球投研视野，资产配置从个人视角向家庭视角转变，随着国内居民财富的不断积累，资产配置理念深入人心，涵盖财富规划、子女教育、代际传承的家庭视角财富管理服务能力，在投研端，整合全集团资源，建立协同的投研团队，构建覆盖全球视野的宏观、固收、权益、贵金属和外汇的研究框架，形成大类资产的配置策略。在产品端发挥集团综合化经济优势，搭建于基金、理财保险产品为主的优选品牌和专属的信托架构体系，积极探索家庭信托这一低门槛特点的新的服务模式，满足更广大家庭需求。”据周万阜透漏，在服务端除了资产配置顾问还提供子女抚育、养老、保障、风险隔离、跨境通路、工业事业等电子化的事务管理，并实现业务流程的线上化。近年来家族财富业务的规模增幅90%以上，增幅排在市场前列。
四是发挥上海主场和全球的合作优势，助力上海全球资管中心的建设，上海要素资源丰富，机构门类齐全，营商环境优良，各类资产管理规模约占全国1/4，权益类基金产品规模占全国一半左右，总部设在上海外资银行，外资保险公司数量均占内地总数一半以上。
五是大力通过数字化推动财富管理业务的高质量发展。周万阜强调，近年来交行的数字化建设进程不断加快，在财富管理中的应用不断加深，我们依托营销中台、数据中台、运营中台的支撑，对客户金融或非金融的偏好行为特征进行画像，实现在合适的时间将合适的产品通过合适的渠道提供给合适的客户。“我们持续优化资产配置系统，提供高效的服务工具，构建产品投资管理体系，上线数字化的监测系统，实现对种量、策略单一产品等不同维度下的资产收益，风险指标和模型偏离度实时查询和预警校正。”
